以ESG为着力点,如何探索绿色金融发展路径?

第五届中国国际进口博览会于11月5日至10日在上海举行。为响应国家唤醒社会绿色转型意识的呼吁,进一步扩大零碳博览会溢出效应,在第五届中国国际进口博览会期间,中国国际进口博览会局在去年碳中和计划的基础上,引入碳包容机制,开展零碳博览会·碳普惠行动计划零塑办博。

安永大中华区可持续发展服务合作伙伴李静认为:自双碳目标提出以来,中国的碳中和过程已经从概念提出,加快到刺激各行业的变革,科技创新是实现经济社会发展和碳高峰和碳中和的关键。

通过数字化转型促进产业绿色发展

ESG源于Environmental(环境)、Social(社会)和Governance三个英语单词的缩写是一种投资理念和企业评价体系。

与传统的金融评级相比,ESG治理体系整合了环境、社会和公司治理三个维度,放弃了金融业的金融第一评价体系,采用了更定性的分析来衡量企业的可持续发展能力和长期价值。

基于ESG投资者可以通过观察企业进行评估ESG绩效评估其投资行为,促进经济可持续发展,履行社会责任。

中国太平洋保险集团党委书记、董事长孔庆伟在世博会科技金融赋能可持续发展国际高峰论坛上表示:近年来,我们使用它ESG概念是重要起点,充分发挥债务和资产的专业优势,深化体制机制改革,不断创新绿色金融供应,推出国内一系列第一产品,为促进绿色产业和技术进步提供更准确、更有力的支持,支持碳金融市场建设。

他认为,服务绿色发展和帮助双碳目标不仅是时代的责任,也是战略发展趋势。科技和金融业有很大的前景,必须有所作为。

此外,中国太平洋保险(601601)集团党委副书记、执行董事、总裁傅凡表示,中国太平洋保险产品不断创新,为清洁能源服务提供风险保障。投资方充分发挥保险资金作为绿色经济发展的助推器。通过债券投资计划、股权投资计划、资产支持计划、产业基金形式,参与新能源、环保、水、住房防治等领域绿色项目的投资建设,支持绿色产业的发展。

傅帆还透露,中国太保正在抓紧建设大数据战略,以数字化转型促进产业绿色发展。

不久前,中国太平洋保险上海分公司和上海联合产权交易所上海联合信用调查有限公司为上海申能集团能源服务有限公司源服务有限公司、碳技术有限公司提供碳交易保险服务,在全国首家碳资产回购履约担保保险业务。

6月1日,中国银行业保险监督管理委员会发布了《银行业保险业绿色金融指南》(以下简称《指南》),指导银行业保险业发展绿色金融,积极服务具有环境和社会效益的各种经济活动,帮助污染防治,有序推进碳高峰和碳中和工作。

《指引》在绿色金融领域大受欢迎ESG(即环境、社会和治理)首次提到了投资和评价的概念。指南指出,ESG是绿色金融管理的重要支柱,银行和保险机构需要ESG在支持实体经济绿色发展的同时,要求纳入业务管理流程和风险管理体系,实现绿色低碳转型发展。

继续完善相关政策制度和流程管理

ESG投融资理念是绿色金融管理的重要支柱。目前,银行和保险机构将环境、社会和治理要求纳入业务管理流程和风险管理体系,不断完善相关政策体系和流程管理。

与发达国家相比,中国ESG治理体系起步较晚,但增长趋势明显。截至2020年10月,中国公开数据显示ESG市场规模约13.71万亿元,比2019年统计增长约22.9%,其中绿色贷款占80%以上。截至2021年5月31日,A255家上市公司于2020年发布ESG报告称,64家上市公司属于金融业,占25.1%。

今年4月,中国人寿(601628)寿险公司发布ESG暨社会责任报告充分展示了公司在经营发展环境、社会责任和公司治理方面的实践和成果,包括服务国家战略、注重健康、多元化产品供应、科技数字化转型等方面。

中国银行业和保险监督管理委员会资金使用监管部系统主任杜林此前表示,据不完全统计,保险资金通过债券、股票、资产管理产品投资碳达峰碳中和绿色发展相关行业的账面价值超过1万亿元;在单一公司层面,一些上市保险公司加强了ESG编制报告,相应完善管理,部分公司加强ESG在保险资产管理机构,有的公司通过债权计划、股权计划组合产品等方式实践ESG投资理念为实体经济提供长期财政支持,包括绿色产业。

屠光绍,上海交通大学上海高级金融学院执行主任、上海新金融研究所主席,在世博会科技金融授权可持续发展国际峰会论坛上分享了他对绿色发展的理解。屠光绍特别提出,实现绿色发展需要巨大的长期资本投入。在这个过程中,我们可以关注社会资本,通过绿色金融体系转化社会资本,通过绿色金融体系将更多的社会资本应用于低碳投资。”

中央财经大学绿色金融国际研究经大学绿色金融国际研究所所长王姚提出了两个建议,首先,政府推出绿色金融信息服务平台,利用大数据区块链等金融技术,打开政府金融机构与企业之间的信息沟通障碍,提高绿色项目审批融资和实施效率。

其次,对于金融业,银行业可以通过大数据和区块链的技术支持,促进公司信贷业务的营销智能定价和风险管理,提高现有的营销能力;保险业可以利用传感器、独立人工智能、智能图像识别、互联网等一系列数字控制技术,降低公里业务时间成本,解决实际调查损失和保险定价问题。

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