安盛天平总经理换人车险保费两年降30%,非车业务比例增加到35%以上

每经记者 涂颖浩 每次实习编辑 马子卿

近日,安盛天平宣布,任命左伟豪为临时负责人,经监管批准后担任总经理。这是继朱沙苗于9月担任安盛天平财产保险董事长后,安盛天平的又一重大人事变动。

安盛天平在中国的前身是天平汽车保险,成立于2004年,从汽车保险业务开始。转型为外资后,安盛天平战略于2020年开始调整,加快了以健康保险为重点的价值和业务多元化模式的转型。

今年10月31日,带领安盛天平转型的原总经理朱亚明在今年7月接受媒体采访时,将安盛天平的发展分为三个阶段:早期以规模为导向、以单车险业务线为主的1.0时代、以价值为导向、加快健康转型的2.0时代、以多元化产品、质量控制、可持续发展为特征的3.0转型时代。

《国家商业日报》记者指出,2019年底,安盛天平的汽车保险业务仍贡献了近90%的保费。近两年来,随着汽车保险保费下降30%以上,公司保险业务收入下降14%;2022年第三季度,安盛天平非汽车保险保费规模上升至35%以上,业务结构发生较大变化。

安盛天平总经理换人车险保费两年降30%,非车业务比例增加到35%以上

资料来源:安盛天平2022年第三季度偿付能力报告

对于新董事长、总经理来说,随着健康保险等业务的快速增长,承保损失增加等业务问题也是一大挑战。

短期经营业绩很重要,但如何在中国这个巨大的市场站稳脚跟,实现可持续发展,是当务之急。截至2022年9月,公司转型工作取得重大进展,稳定了汽车保险盘,通过定价和理赔技术创新,大大提高了车险盈利能力,安盛天平相关负责人在回应《国家商业日报》记者采访信时表示。通过分支机构销售网络布局,各种非车险种实现了优质增长。”

董事长、总经理在两个月内相继变更

今年9月,安盛天平发布了新董事长公告。根据公告,公司收到了中国银行业和保险监督管理委员会上海监管局关于安盛天平财产保险有限公司朱沙苗资格的批准。朱沙苗的任命自批准之日起生效。

朱沙苗曾担任安联(中国)保险控股有限公司顾问、中德安联人寿保险有限公司政府事务负责人、多元化销售渠道负责人、友邦保险有限公司中国总部副总裁、深圳大学国际金融贸易系讲师。是朱沙苗接棒的ChoiDongjun2021年7月,后者获批担任安盛天平董事长。

到目前为止,朱亚明是安盛天平官网披露的法定代表人。朱亚明于2020年2月加入安盛天平,次年5月担任首席执行官,7月担任安盛天平董事。

朱亚明曾担任渣打银行(中国)有限公司副行长、董事总经理、个人金融部总裁、星展银行(中国)有限公司董事总经理、个人银行总经理。

然而,随着公司最近的公告,安盛天平的双女将军组合发生了变化。公告称,公司总经理朱亚明截至2022年10月31日。任命左伟豪为安盛天平财产保险有限公司临时负责人,生效日期为2022年11月1日。经监督批准后,左伟豪将正式担任安盛天平总经理。

对于左伟豪即将担任公司新总经理,安盛天平负责人表示,左伟豪于2006年加入安盛香港,先后担任首席人寿保险产品官、首席人寿保险产品和商务官、首席人寿保险业务和市场发展官、首席人寿保险和医疗保险业务官等多个部门的管理职务,负责人寿保险产品和健康保险产品的业务发展和利润增长,为进一步巩固安盛在当地市场的领先地位做出突出贡献。

2021年健康保险费同比下降50%

2014年2月,安盛收购天平汽车保险50%股权,成立合资企业安盛天平,打造多元化经营模式。从此,安盛天平进入合资阶段。2018年11月,安盛集团宣布收购安盛天平剩余50%的国内股权。直到2019年12月,收购完成后,安盛天平成为外资全资保险公司。

根据《日经济新闻》记者整理,截至2019年底,安盛天平业务仍呈现车险主导局面,车险保费贡献业务比例高达87.59%。2020年,拟任公司总经理的朱亚明在接受本报采访时表示,车险和非车险是财险公司的双管齐下。安盛将在了解客户需求的基础上,进一步扩大直销等传统优势,做好汽车保险服务质量,发展健康保险等非汽车保险领域。”

从近两年的转型成果来看,安盛天平车险保费从2019年的60.57亿元收缩到2020年的52.74亿元,2021年的保费从60.57亿元收缩到52.74亿元。

随着汽车保险的快速收缩,安盛天平近两年的保险业务收入也受到了很大影响。2020年,由于健康保险业务的快速增长,公司保险业务收入略有增长2.82%至71.1亿元。到2021年,汽车保险业务保费继续下降,公司第二大保险健康保险费下降50%,最终实现保险业务收入59.44亿元,同比下降16.4%。

安盛天平总经理换人车险保费两年降30%,非车业务比例增加到35%以上

资料来源:安盛天平年度财务报告

从近年来的行业交流数据来看,短期健康保险的综合成本率甚至高于汽车保险。根据安盛天平的年报数据,公司2020年健康保险业务增长307.46%至14.75亿元,承保亏损1.75亿元。2021年,公司健康保险保费未能继续增长,同比下降53.56%至6.85亿元,但承保损失仍扩大至2.82亿元。

安盛天平总经理换人车险保费两年降30%,非车业务比例增加到35%以上

资料来源:2021年安盛天平报告

利润数据显示,2019-2021年,安盛天平分别亏损1.52亿元和1.52亿元.93亿元、2.76亿元。

安盛天平负责人表示,短期经营业绩很重要,但如何在中国这个巨大的市场站稳脚跟,实现可持续发展是重中之重。在激烈的市场竞争和汽车保险综合改革的影响下,安盛天平坚定战略定位,平衡发展多元化业务,继续在汽车保险、健康保险、商业企业保险、意外保险等领域努力。

前三季度亏损0.05亿元,同比亏损96%

从整个行业来看,去年健康保险保费增明显。根据中国银行业和保险监督管理委员会的数据,2021年健康保险业务原保费收入达到8447亿元,同比增长仅3%,远低于2015年至2020年复合增长率的27%。

对安盛天平而言,去年健康保险保费下降背后的战略调整也值得关注。

今年7月,朱亚明在博览会期间接受媒体采访时,将安盛天平的发展分为三个阶段,称2022年开启了以多元化产品、质量控制、可持续发展为特征的3.0转型时代,这也意味着价值导向、加快健康转型的2.0时代已经过去。

在过去的两年里,除了健康保险业务外,以责任保险和企业财产保险为代表的非汽车业务也实现了快速增长。截至2021年底,几大非汽车业务单一保险的比例不超过10%,但从业务质量来看,责任保险去年实现了承保利润。我们一步一步地前进,希望逐步实现我们的愿景,从,从汽车保险的财产保险公司向多元化、高质量的财产保险公司发展。朱亚明在上述采访中说。

根据安盛天平最新偿付能力报告披露的数据,公司2022年前第三季度实现保费收入44.20亿元,较去年同期增长3.5%,其中车险保费收入28.48亿元,占总保费收入的64.44%。公司净亏损0.05亿元,同比亏损96.00%;承保亏损1.84亿元,同比亏损51.03%;综合成本率为104.63%,同比下降4.52个百分点。

安盛天平总经理换人车险保费两年降30%,非车业务比例增加到35%以上

资料来源:安盛天平2022年第三季度偿付能力报告

公司将继续监控资本结构,开展资本优化,努力提高公司的盈利能力,减少实际资本消耗,稳步提高公司的偿付能力,同时追求业务的快速发展。安盛天平在报告中指出,2022年第二季度风险综合评级为B,符合《保险公司偿付能力管理条例》的要求。

安盛天平负责人表示:自安盛集团完成全资收购以来,安盛天平已成为中国最大、业务最多样化的全球保险公司之一,并开始努力整合公司运营和业务转型。

安盛平衡将继续母公司安盛集团对中国市场的长期承诺,坚定看好中国市场前景,积极倾听当地合作伙伴和客户需求,促进多元化业务发展,创新渠道合作,拥抱数字化转型,为中国家庭和企业提供全方位的保险产品和优秀的服务体验。

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