中投拟设立百亿投资基金,扶贫加强造血功能

孙老师「逸仙夜话」读书会

导读: 在促进金融扶贫的过程中,保险业开始努力实施。《上海证券日报》昨日独家获悉,经中国保监会同意,中国保险投资有限公司计划成立保险业扶贫投资基金,充分发挥保险基金的独特优势,增强贫困地区的造血功能。《上海证券日报》昨日独家获悉,经中国保监会同意,中国保险投资有限公司计划成立保险业扶贫投资基金,充分发挥保险基金的独特优势,增强贫困地区的造血功能。

一些消息人士透露,该基金的总规模约为100亿元,第一阶段约为20亿元。该基金目前正处于初步认购意向的反馈阶段。根据初步计划,预计第一个投资项目将在今年下半年签署合同。

与地方政府或龙头工业企业合作

基金的成立源于这样一个背景:最近,中国保监会和国务院扶贫办公室联合发布了《关于做好工作的》保险《关于促进扶贫工作的意见》建议充分发挥保险机构在促进扶贫工作中的主要作用。基金将充分发挥保险基金长期投资的独特优势,通过市场运作和各种形式积极参与贫困地区的相关建设,促进贫困地区的经济发展和贫困人口的扶贫。

据知情人士透露,该基金类型为合同基金,本着自愿原则,在行业内广泛募集。作为投资者,最多可容纳200家保险业机构,具体募集对象可包括:保险公司、保险资产管理公司、保险担保基金、上海证券交易所、保险协会、保险资产管理协会、保险协会等行业机构。中国保险投资有限公司将担任基金的受托人和经理,负责基金的筹集、日常管理和投资运营。

在具体投资方面,基金将以连片贫困地区、革命老区、民族地区、边疆地区为重点,以特色资源开发、工业园区建设、新型城镇化发展为重点。上述人士表示,该基金主要选择在项目层面与地方政府合作,并采取措施增加信贷,包括地方政府预算和政府指定的第三方平台回购,以降低投资风险。届时将建立项目资源库,细化项目入库标准。投资决策委员会负责具体投资项目的选择和决策,基金经理负责实施,并定期向投资者会议和投资咨询委员会报告。”

知情人士表示:该基金将主要采用直接投资与间接投资相结合的投资模式。。具体来说,在直接投资模式下,地方政府通过股权或债权与地方政府平台公司或龙头工业企业合作,提供基础设施建设项目和重点产业扶贫项目,做好土地规划、优惠政策实施、产业链配套设施投资等工作。保险公司提供相应的服务财产保险、责任保险、农业保险、成本价格保险等保险产品并提供服务,确保基金投资风险可控。

在间接投资模式下,基金可以通过债权计划、股权计划、项目资产支持计划、支持农业、支持小型专项资产管理产品、各级政府设立扶贫产业基金等形式,帮助贫困人口获得生产经营所需的小额融资。一般来说,基金认购优先,确保本金安全和收入稳定;在保证本金安全的前提下,也可以认购中低股份。

不排除未来引入其他社会资本

据了解,该基金目前正处于初步认购意向的反馈阶段。知情人士透露,管理人首先根据保费规模、净资产、利润、所有权等因素提出初步认购计划,经基金投资咨询委员会批准,最终确定认购金额。

同时,中国保险投资有限公司作为基金经理,将在充分征求行业意见后,进一步完善基金设立计划,进一步与地方政府联系,实施具体投资项目。

根据初步计划,预计第一个项目将在今年下半年签订合同。上述人士表示:第一阶段后,后续资金将根据投资项目的进展情况分期到位。如果基金在运营后反应良好,将考虑引入其他社会资本,适当扩大规模。

基金投资的前提是安全顺利退出。对于业内人士关心的退出方式,上述人士透露,基金退出的核心环节是增信结构下的还款来源安排和流动性安排。根据基金设立计划(草案)的要求,在投资具体项目时,应明确投资期限和信贷增长安排,并通过交易所转让和股权回购退出。并按照有关规定和市场化原则,与项目方约定退出重大不利情况,确保基金资产安全。”

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