《关于开展银行业保险业内控合规管理建设年活动的通知》

导读：
不可否认，银行业和保险业一直存在不同程度的混乱，但自2017年整改以来，这些混乱得到了明显的控制。近日，中国银行业保险监督管理委员会发布了关于开展银行业保险业内部控制合规管理建设年活动的通知，继续深入整改！近日，中国银行业保险监督管理委员会发布了关于开展银行业保险业内部控制合规管理建设年活动的通知，继续深入整改！

2017年以来，银行业保险业市场混乱整治取得明显成效，为疫情防控和经济社会恢复发展统筹奠定了坚实基础。在当前的经济金融环境下，预防和化解金融风险的任务依然艰巨，迫切需要加强基础，真正构建科学有效的内部控制合规管理体系。

为进一步落实党中央、国务院的决策部署，巩固扩大混乱整改成果，巩固银行保险机构稳定合规经营的基础，中国银行业保险监督管理委员会发布了《关于开展银行业保险业内部控制合规管理建设年活动的通知》。

《通知》提出，内控合规管理建设年活动要立足新发展阶段，贯彻新发展理念，坚持以习近平新时期中国特色社会主义思想为指导，努力弥补内控合规机制的明显不足，坚决解决反复查处的顽疾，大力整顿人民群众反映强烈的行业坏习惯，实现内控体系更健全、内控效率不断提高、合规意识更强、合规文化不断培育的建设目标。构建不敢违规、不能违规、不想违规的有效机制

《通知》明确规定，内部控制合规管理建设必须长期不懈努力。内部控制合规管理建设年活动注重巩固银行和保险机构的主要责任，结合规范化的强内部控制，促进合规，分阶段加强薄弱环节，消除顽固疾病。

一是突出党建指导，确保重大决策部署落实；

二是突出顶层合规，加强公司治理主体履职尽责；

三是突出问题导向，反复查处重点领域顽疾；

四是突出重要岗位关键人员的教育管理；

五是突出正常治理，深化内控合规管长机制建设。

各银行保险机构要把党中央、国务院对经济金融工作的要求转化为机构发展战略、内部控制目标和管理行动，牢固树立内部控制第一、合规第一的理念

根据通知，各银行和保险机构应根据工作要点，深入发现内部控制合规的薄弱环节，重点加强股权管理、信贷业务、影子银行、交叉金融、互联网业务等领域的内部控制合规建设。重点整改反复调查和犯罪问题，确保2021年各种反复调查和犯罪问题的发生率明显低于2020年更严格的标准和更高的要求。

各级监管部门要切实加强对内控合规管理建设的指导和监督，进一步推进乱象整治中发现问题的整改问责，加强与纪检监察部门的监督合作处罚，推进廉洁文化建设，重点关注机构发现问题、揭露风险、落实整改、强化问责的能力，对机构自查不力、整改缓慢、问责不到位、反复查处问题压降不达标、弄虚作假的，依法监督问责。

各银行保险机构、行业自律组织和各级监管部门应当按照活动进度安排，结合近期开展的相关工作，扎实深入推进各项活动，促进银行保险业高质量发展，迎接党成立100周年。

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