寿险规划师的工作职责

导读：
寿险规划师的工作职责是什么？寿险规划师是专门为普通人规划寿险购买计划的职业。很多人对这个职业了解不多。今天我们来看看2021年寿险规划师的工作职责。寿险规划师是专门为普通人规划寿险购买计划的职业。很多人对这个职业了解不多。今天我们来看看2021年寿险规划师的工作职责。

保险产品非常复杂，普通人很难知道他们适合什么样的保险，什么样的产品。如果专业人士能为自己提供一些计划和建议，那么购买保险就会容易得多，这就是为什么寿险2021年寿险规划师的工作职责是什么？

什么是寿险规划师？

说到人寿保险规划师，很多人不知道这个职业是做什么的。他们会认为这听起来像是在卖保险。他们只是换了个名字，看起来有点高。我想说的是，错了！人寿保险规划师和保险推销员有很大的不同。

首先，让我们总结一下人寿保险规划师是做什么的，以及与销售保险的人有什么区别。在许多职业中，人寿保险规划师仍然与医生的工作性质最为相似，可以归结为以下几点：

1.绝大多数患者会主动去看医生，因为他们知道自己不舒服，生病了；绝大多数客户不会主动找人寿保险规划师投保，因为中国人的保险意识和素养还没有达到这个水平。

2.医生具有较高的社会地位，能够获得较高的社会认同；大多数人寿保险规划师被认为是卖保险，经常被误解甚至白眼睛。

3.在收入方面，医生的收入相对稳定，绝大多数患者不会要求免费医疗；人寿保险规划师经常遇到要求回扣的客户，因为他们没有得到社会的认可。

中国人寿保险理财规划师寿险理财根据销售产品的类别，规划师分为中国人寿保险规划师三类，即中国人寿保险规划师-新人寿保险产品、中国人寿保险规划师-健康保险产品、中国人寿保险规划师-养老保险产品。该资格的高级资格名称不同于中级资格，中级资格称为中国人寿保险规划师，高级资格为中国人寿保险财务规划师。高级资格的获得者需要知识和经验的广度和深度，因此高级资格的获得是三个中级资格的叠加。”

对于我们周围一些有趣的职业，我们应该客观地看待他们，而不是用自己的想法否认这个职业，尤其是在我们了解这个职业之前。

2021年寿险规划师的工作职责

保险规划师的核心职责如下：

1.提供全面合适的保险规划；

2.协助完成理赔并在事故发生时进行后续处理。

很多时候，很多人没有根据家庭的实际情况进行全面的规划，而是随意购买保险。所以当脚扭伤时，我发现我只买了大病保险，或者当大病发生时，我只买了年金保险!

这也可能是保险在大家心目中印象不好的重要原因。

保险，这是一个一般的概念，它有许多细分类别，每个不同的类别相应地解决不同的问题。这就像家用电器一样，它包含了冰箱、洗衣机、空调等不同功能的单个物体。

你不会去电器超市买冰箱回家，然后责怪你的冰箱没有洗衣服的功能，跑到冰箱制造商门口喊他们欺骗了你！但在保险领域，这样的事情经常发生。

保险规划师需要了解每个保险产品的功能和内部逻辑，了解客户的个性化，然后提供有针对性的建议。总之，保险仍然是一个非常专业的领域，重点不是销售保险，而是为不同的人提供全面和合适的具体解决方案。

因此，合格的保险规划师最重要的职责是根据客户家庭的实际情况规划最合适的保险。当风险事故发生时，客户的经济损失最小化，生活不受影响，甚至家庭货币资产也可以增加！

因此，通过熟人购买保险的问题不在于熟人之间的销售和购买，而在于为了人情而随意购买！

第二个核心职责是协助理赔。

保险是一种特殊的产品。当风险事故发生时，它通常伴随着不安和鸡飞狗跳。保险索赔似乎并不简单。它需要大量的信息和证明。因此，在这个过程中，人们会显得非常脆弱和无助，因此发生冲突的会大大增加。

如果此时有人熟悉流程，可以帮助完成相关程序，不仅可以降低投保人与保险公司之间冲突的可能性，还可以让客户专注于处理事故对家庭造成的其他伤害，而不是太多的保险索赔，客户可能会松一口气。

这几乎就像我们会在环境和服务一般的路边摊上排队吃饭一样，因为我们去吃饭。只要他们家的味道真的很正宗很好吃，我们还是会开心的去，打电话给朋友再去！但是，我们会感谢那些环境好、服务好但味道灾难性的餐馆。因为对于吃，核心价值应该是好吃！

先满足核心职责，然后附加值才是加分项！

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