想让家人知道自己买了哪些保险,有什么好办法?

孙老师「逸仙夜话」读书会

多数人买完保险就会将它置若罔闻,不再管了,这样的保险买了也并不“保险”。

如果突然出险,来不及告诉家人自己买了哪些保险,就更是雪上加霜了。

因此需要大家及时对自己的保单进行有效管理,下面是谱蓝君的几个建议:

1、自己整理表格

自己可以做一份Excel表格,把自己整个家庭买的保险信息都做个纪录,包含险种,保额等各类信息,例如:

想让家人知道自己买了哪些保险,有什么好办法?插图1

如果不想自己做表格,也可以将家庭成员所有的电子保单都整理到一个文档保存

每选购一份保险,就可以将对应的保险信息参与到表格之中或保存到文档中,进行集中保存。

修改后的表格也要记得同步给家人,告知新增保险内容,根据这个办法就能有效地进行保单管理,保证万无一失。

如果是要备份给年龄较大的父母,不会使用Excel表格的话,可以打印出纸质合同的给爸妈储存。

除了以上作用外,这张表格还可以帮助我们直观地了解每位家庭成员的保险保障情况,包括保障的全面性、保额是否足够等这样可以方便我们后续的查漏补缺。

毕竟保险是一个多次配置的过程,要随着收入、年纪、家庭成员的变化而动态管理,每隔一段时间对家庭的保障进行一次整理和回望,这张表就能起到一定的作用。

想让家人知道自己买了哪些保险,有什么好办法?插图3

2、打印纸质保单,放家里重要位置

除了上边推荐的方式,如果还感觉不放心,其实我们也可以培养另外一种习惯。

不论是线上还是线下买的保险,我们可以在第一时间把收到的电子保单直接打印统一整理,和家里有意义的物件或户口簿等证件放在一起。

存放在这些重要位置,家人一般都能了解,这同样是一种比较好的保单管理方法。

3、运用保单管理工具,一键同步给家人

2023年了,许多人都是互联网的重度用户,可能更希望用手机就能完成对保单的管理。

如果是在谱蓝做规划的客户,在微信【谱蓝保险管家】公众号上就可以统一整理家庭的保单,了解家庭保障状况,及时查漏补缺。

想让家人知道自己买了哪些保险,有什么好办法?插图5

通过这个功能,可以让家人明白自己买了些哪些保险,万一发生了意外,家人也能及时找到保单,方便申请理赔。

买完保险假如放着不管,不告诉家人,就可能给往后的赔付留下隐患。

没人去申请理赔,保险确实可能就白买了。因此大家买完保险也要每年整理一下,而且最好还要让家人了解。

想了解更多或有保障规划需求的,可以点击下方图片报名,免费体验1对1家庭保障规划服务,专业的谱蓝理财师会免费为您量身定制家庭保障方案、协助您规范投保。

孙老师「逸仙夜话」读书会

原创文章,作者:谱蓝保,如若转载,请注明出处:https://www.pulanbx.com/bxzs/142957.html

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