中国保险业协会:拟建立保险销售从业人员销售能力资质分级体系,力争三年内实现销售分级管理

近日,中国保险业协会发布了《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》(以下简称《建设规划》)。

《建设规划》明确了销售能力资质分级体系建设的原则和目标,努力以行业自律的形式实施销售人员销售产品授权与销售能力等级相匹配的销售分级管理。

建立统一规范的销售能力资格分级标准

《建设规划》的基本框架大致分为四个方面,即建立统一规范的销售能力资格等级标准、销售能力资格考核评价机制、销售能力资格对应的等级销售授权规则和职业技能等级认定。

具体来说,根据销售人员的专业活动内容,区分财产和个人保险的专业方向,对其理论知识和专业技能提出综合水平标准,形成全行业统一认可和共同实施的销售能力资格分类标准。销售能力资格原则上从低到高分为四个等级。第一、二、三级仅为保险产品销售能力资格,第四级为保险产品及相关非保险金融产品销售能力资格。

研究制定各级销售能力资格对应的理论知识和专业技能评价规范;编制相应的培训教材、考试大纲、基本问题库和评价机构操作规范;指导保险公司和保险中介机构按照规范和标准有序开展销售人员的职业培训和评价。

遵循高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则,根据保险产品的复杂性制定销售授权管理规则。指导保险公司和保险中介机构按照行业销售授权管理规则建立内部产品销售授权管理体系,全面调查销售人员的诚信、销售能力资格、业务质量等情况。

同时,积极争取相关政策的支持和许可,组织建设保险代理等职业技能标准,结合保险业垂直管理的特点,促进职业技能水平的识别。

三步走:坚持统筹规划,分步推进

在实施步骤方面,《建设规划》坚持统筹规划,逐步推进,在充分考虑现有销售团队和市场实际情况的基础上,制定简单困难、逐步指导、逐步实施三阶段工作计划。

在第一阶段,完成各项配套标准的建设。中国保险业协会建设并发布销售能力资质等级标准、各级相应的培训评价规范和销售授权管理规则,建立销售人员销售能力资质等级相关信息收集机制。

第二阶段,完成先试和过渡安排。一方面,在第一阶段工作的基础上,指导和支持保险公司和保险中介机构按照行业规范在满足相应条件后开展能力和资格分级工作,并与一些地方行业协会联系。另一方面,探索建设行业销售能力资质分级管理信息系统,将销售人员培训、测试、资质等级信息收集发布等功能纳入行业统一信息平台。

同时,进一步修订和调整相关标准,及时发布行业自律公约,指导保险公司和保险中介机构按照行业规范进入过渡期。中国保险业协会会同地方行业协会进行咨询和解释,对保险公司和保险中介机构的进展、效果和存在的问题进行深入的研究和评估。

第三阶段,全面启动实施。现阶段,我们将系统地总结和分析过渡期的实施情况。中国保险业协会牵头修订完善销售能力资质分级制度,建立销售能力资质分级自律检查机制,促进行业可持续、正常的工作。同时,积极争取中国银行业保险监督管理委员会和人力资源和社会保障部的政策支持和许可,推动行业资质分级纳入国家职业技能等级认定体系,建立符合保险业垂直管理特点的职业技能等级认定模式。

中国保险业协会表示,将坚持系统理念,以问题为导向,重点关注个人保险营销市场的深层次问题,做好全球规划,充分发挥平台作用,广泛动员各方力量参与销售能力资质分级体系建设,帮助保险业高质量发展。

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