四大上市保险公司股权投资,更喜欢市场蓝筹股

导读: 上市公司年报如火如荼,保险基金的投资收益和投资策略作为市场上的重要力量,也逐渐浮出水面。目前,A中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险四大上市保险公司都披露了自己的2015年年报。目前,A中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险四大上市保险公司都披露了自己的2015年年报。

据统计,这四个保险公司去年,总投资收入超过3600亿元。除了近年来创下新高外,它还为整个行业的投资收入做出了巨大贡献。特别是去年,资本市场大幅波动,而且很多保险公司严格执行确认收入战略,保留了胜利的果实。仅从股权投资战略来看,由于今年市场不确定性的增加,保险公司的投资压力已成为行业预期,投资可能更喜欢防御性品种。

国寿平安总投资收入超过100亿亿

在低利率下行的环境中,A股市也出现了罕见的大幅波动,但2015年保险业逆风而上,行业综合收益率7.56%,创7年来新高。作为保险业的代表,A四大上市保险公司的投资收益引人注目,这些巨鳄的年报已经出来。据统计 ,四家保险公司去年总投资收入3618亿元,各自的投资收入也达到了近年来最佳水平。

年报显示,2015年年报显示中国人寿总投资回报率为1455.43亿元,同比增长35%;总投资回报率为6.24%,高于去年0.88%。中国平安总投资收入1147.5亿元,同比增长80%;公司保险基金总投资收益率为7.8%,同比增长2.7个百分点,创近三年新高。中国太保新华保险总投资收益分别为559.1亿元和456.03亿元,总投资回报率分别为7.3%和7.5%。

据了解,四家公司增加投资收入的主要原因是投资资产交易价差收入的增加和股权投资股息收入的增加。以中国平安总投资收益率最高为例,在年度报告中指出,保险资金优化投资结构,股权资产配置保持适当的灵活性。在利率下降的环境下,固定收益资产提前布局,总投资收益率达到近年来的新高。

股权投资头寸整体保持上升

社保基金、QFII、与券商、基金等机构基金一样,保险资本在资本市场也起着重要作用。尽管2015年下半年股市经历了巨大波动,但保险资本在股权投资方面仍相对积极。年报披露的信息显示,与2014年底相比,这些上市保险公司在股票基金头寸在股票基金的投资头寸上有所上升。与此同时,一些保险公司降低了定期存款的配置比例。

根据年报,中国人寿去年的股票基金投资从2014年底的8.5%增加到12.28%,投资股票和基金的规模为2810亿元。2015年底,新华保险投资组合中的股票和基金占13.5%,同比增长4.4个百分点。此外,去年年底中国太平安股票基金占9.3%,同比增长1.1个百分点,只有2014年中国平安股票基金头寸下降到10.8%。

一些业内人士表示,去年,许多保险公司在股票市场上的投资严格执行了确认收入的战略,控制了头寸,这是保持市场波动中胜利果实的重要原因。值得注意的是,一些保险公司在投资结构上减少了定期存款配置。以新华保险为例,该公司去年年底定期存款1276.79亿元,占总投资资产的20.1%,比去年年底下降了6.6个百分点。

投资目标将继续倾向于蓝筹股

去年,保险资本标志无疑是资本市场的热门话题之一,但据了解,参与标志的保险资本基本上来自试图弯道超车的中小型保险企业,而上市保险企业相对克制。截至上周末,2015年底,保险资金出现在265股前十大流通股股东中,共持有530.70亿股,市值9328.35亿元。仅从上市保险公司的角度来看,其证券投资主要集中在消费、汽车、金融等领域。

从保险资本的整体头寸特征来看,它显然更喜欢传统的低估值和消费蓝筹股。具体来说,医药生物、机械设备、房地产等行业都是保险资金的布局。从前十大流通股东中险资数量来看,赛升药业和同仁堂的一半席位被保险资占据。但在新华社保险方面,其证券投资占广汽车等证券投资较高;中国太平洋保险更喜欢大型蓝筹股,持有民生银行、工业银行等银行股。

到2016年,市场不确定性增加。中国太平洋保险最近表示,公司将继续关注今年股权投资中市场蓝筹股和股息稳定的投资目标,并利用多资产战略提高收益。新华社还表示,它将从过去投资于高增长股,转变为稳定的股息。东兴证券在分析中国人寿的投资结构时指出,预计市场利率仍处于低位,预计公司将进一步增加股权战略投资,以获得相对稳定和有利的回报。”

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