37家上市公司成立了保险公司,股东资格审查已更加严格

导读: 9月18日,阳光保险再次成为伊利股份的焦点。据统计,仅今年以来,就有37家上市公司宣布计划成立保险公司,几乎涵盖了人寿保险、财产保险、健康保险、信用担保保险和再保险公司。据统计,仅今年以来,就有37家上市公司宣布计划成立保险公司,几乎涵盖了人寿保险、财产保险、健康保险、信用担保保险和再保险公司。

随着申请数量的增加,发起成立保险公司批准的难度也增加了,监管机构对保险公司股东资格审查开始更加严格。由于主营业务不突出,商业模式不明确,个别上市公司的申请被拒绝。

37家上市公司拟成立保险公司

9月14日,中国物业大学宣布,将以自有资金出资4亿元,参与成立华商云信用保险有限公司(以下简称华商云信用保险)。华商云信用保险拟注册资本20亿元,其股权不超过20%。

根据公告信息,华商云信保共有7家发起人,包括永兴特钢和2345家上市公司。早在今年5月,2345就启动了华商云信保的成立。物业中大不是最早的发起人,而是后来引进的新发起人。

事实上,上市公司觊觎保险许可证并不少见。据不完全统计,截至9月18日,今年已有37家上市公司申请成立保险公司,平均每月有4家上市公司宣布进入保险领域。其中,仅在3月和6月,就有7家公司宣布成立保险公司。

从设立保险公司的类别来看,这些上市公司拟设立的保险公司涵盖了寿险财险、几乎所有的细分类别,如健康保险、信用担保保险和再保险公司。其中,拟发起财产保险公司的上市公司有15家,拟成立寿险有12家公司。

根据行业划分,来自材料、工业、公用事业、金融、可选消费、能源、信息技术、医疗保健等8个行业的37家上市公司计划启动保险公司。只有电信服务业和日常消费行业没有参与。其中,信息技术企业9家,金融企业8家,消费和工业企业7家,占今年计划设立保险公司的83.8%。

值得注意的是,今年申请设立保险公司的上市公司中,很多都是有房地产背景的房地产企业。今年7月,皇庭国际和黑牡丹分别披露,计划建立华侨人寿和江南人寿。早些时候,新城控股宣布拟与红星美凯龙、红豆集团发起建立国峰人寿。今年6月,迪马股份还宣布,其全资子公司迪马工业计划投资2亿元,参与三峡人寿建。此外,苏宁环球还披露了参与保险公司发起的计划。

世茂股份主要从事房地产,在保险领域行动频繁。9月初,汇邦人寿获得出生许可证。今年年初,乐视参与了房地产保险公司的发起,世茂股份也被列为发起人。

对于不同的上市公司,参与发起保险公司的动机也不同。有的企业配合现有业务,有的企业转型进入金融领域。

二三四五在上述第一类企业中具有代表性。2014年资产重组完成后,2345年从软件行业进入互联网行业。该公司在公告中表示,设立保险公司是为了合理布局,尽快投资互联网信用保险。乐视也是一家互联网公司,今年年初宣布参与成立保险公司时表示,其目的是以互联网金融为重要板块进行布局。

房地产企业进入保险业的意图在很大程度上是为了转型。苏宁环球解释了其参与保险公司的目的,自建立文化、体育、健康、金融转型方向以来,其转型行业的持续布局和参与建立健康保险公司是其大型金融转型的重要一步。

第一证券认为,上市公司竞相进入保险领域,吸引工业资本投资保险有四个原因:一是宏观经济下行压力增加,工业资本供应过剩,但缺乏高回报的投资渠道,保险在经济效益高的金融业;二是保险公司自身的经营特点,可为控股公司提供长期稳定的低成本资金;三是保险业仍处于上升阶段,政策红利继续为行业快速发展开辟广阔的市场空间;四是部分投资公司经营的业务,能与保险业务产生行业协同效应。

股东资格考试更加严格

2014年8月,新国十条发布后,上市公司逐渐掀起了狩猎保险许可证的高潮。拟发起保险公司的上市公司在过去两年中翻了一番。

据统计,2014年只有4家a股上市公司计划成立保险公司,2015年飙升至28家,是去年的7倍。今年3月,中国保监会主席项俊波透露,近200家企业正在排队申请保险许可证。

然而,随着越来越多的企业申请成立保险公司,监管政策变得谨慎。今年年初,监管机构表示,保险业与金融资源的分配和金融安全有关,因此监管机构非常谨慎。谨慎的监管趋势意味着获得许可证的难度也在逐渐增加。

粗略统计发现,过去两年,上市公司申请保险许可证的不到六分之一已获得批准。截至9月中旬,中国保监会批准了8家上市公司的申请,包括大明城、世贸股份、爱施德、盛和资源、迪马股份、七匹狼、腾邦国际和爱仕达。

最近,中国保监会发布了《保险公司股权管理办法(草案)》,比现行的2014年管理办法了保险公司股东的准入门槛。在这种情况下,自今年以来,上市公司的申请已经被拒绝。

公开信息显示,中核科技发起成立的科畅财产保险股份有限公司因科畅保险将主营业务定位为科技保险而被批准不准筹建,但从业务发展规划等材料来看,没有论证形成系统可行的商业模式。此外,其他主要发起人不符合财务实力强的要求,甚至经营亏损。

除科昌保险外,今年还有另外三家非上市公司申请设立保险公司,原因也与商业模式、业务定位、股东资本实力等有关。6月,上海新安人寿被拒绝,中国保监会认为主营业务不突出,商业模式不明确,股东投资能力差,短期偿债压力大;8月,阳光明媚财产保险由于主营业务不突出,商业模式不明确,拟任总经理资格不符合要求,发起股东投资能力差,申请予以驳回。

另外,九月,北方人寿保险由于没有论证形成差异化经营理念和系统可行的商业模式,拟任总经理的资格不符合要求,发起股东的投资能力差,被批准不准备。据统计,自2012年以来,共有11家保险公司被中国保监会拒绝批准。

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