保险基金继续与实体经济对接 债权投资金额连翻

导读: 目前,保险基金在支持实体经济方面取得了更大的进展,在此过程中,保险去杠杆化也成为防范金融风险、提高资金使用效率的条件之一。中国保险投资基金作为保险业的主要投资平台之一,最近与多个市场实体达成合作,促进保险资本支持实体经济。中国保险投资基金作为保险业的主要投资平台之一,最近与多个市场实体达成合作,促进保险资本支持实体经济。

分析人士认为,保险中国保险投资基金的建立和管理模式本身就是一种创新基金的建立和管理模式本身就是一种创新。此外,保险基金通过非标项目与实体经济对接正成为一种普遍趋势,相关监管政策反映了当前防范金融风险的政策态度和金融去杠杆化的政策方向。金融机构的去杠杆化是一种反周期投资行为,保险基金可以很好地满足这一要求。

保险资本继续与实体经济对接

作为支持实体经济的一部分,保险基金正在寻求更多的空间。中国保监会相关负责人表示,保险基金正在探索为实体经济服务的多元化渠道,如开放风险投资基金、支持保险机构设立中小企业投资基金、健康养老基金等,直接为中小企业的发展服务。未来,我们将支持保险机构充分发挥保险基金的长期投资优势,积极拓展与实体经济对接的方式和路径,加强对科技企业、中小企业、战略性新兴产业等国家重点支持企业或民生领域的支持。

资本市场与实体经济的对接正在深化,在资产短缺的背景下数据显示,债权投资计划作为保险资产管理产品的主要产品发行改为注册制后,累计注册金额翻了好几倍。与此同时,一带一路等国家战略的逐步推进,也为保险基金投资基础设施建设铺平了道路动保险资金支持小微企业的相关政策已成为激活资金池水的排水棒,与行业龙头企业合作建立产业基金已成为新趋势。

中国保险投资基金已成为保险业的主要投资平台之一,继续为国家重大战略、重大民生项目、基础设施建设、新经济增长、产业升级、产能过剩行业的并购重组提供财政支持。近日,中国保险投资与相关企业合作的建材产业基金和清洁能源基金成立,成为保险基金服务实体经济的最新案例。

业内人士表示,中国保险投资基金的建立和管理模式本身就是一种创新。中国保险投资基金的建立也是市场化改革、保险资本配置多样化、分散保险投资风险、提高和稳定保险资本回报率的重要探索。

险资去杠杆化空间可观

在支持实体经济发展的同时,去杠杆化也成为保险基金关注的焦点。2016年年中,监管机构发布文件,细化保险资产管理投资和产品管理,规范资本池产品、嵌套交易结构产品和设立子账户的保险资产产品。

分析人士认为,保险基金通过非标项目与实体经济对接逐渐成为大势所趋,相关监管政策反映了当前防范金融风险的政策态度和金融去杠杆化的政策方向。例如,限制杠杆操作和外包投资,有利于清理监管盲区,防止过度投资造成的系统性风险。从长远来看,如果部分原产品到期后不能续发,可能会导致信用风险上升和流动性风险。同时,政策也在实施缓冲措施进行调整,旨在使过程顺利过渡。

保险资本在去杠杆化方面的前景受到业内人士的青睐。中国人寿资产管理有限公司总裁王俊辉认为,保险基金具有长期稳定的特点,能够更好地满足去杠杆化政策实施所产生的资本反周期需求。近年来,保险基金规模快速增长,投资范围逐步扩大,投资能力不断提高,未来去杠杆化政策的实施将有很大的前景。

王俊辉认为,金融机构参与去杠杆化政策的实施本质上是一种反周期投资行为,要求金融机构的资金跨越经济周期。保险、养老金、社保机构资金具有长期稳定的特点,能够很好地满足这一要求。从海外机构的角度来看,保险、养老金、社会保障等机构为从事并购、杠杆收购、不良资产处置等投资行为的私募股权机构提供了大量资金,去杠杆化中的许多投资类似于私募股权基金的投资。保险基金的应用范围从传统的开放市场和基础设施扩大到私募股权、风险投资基金等领域,参与去杠杆化投资没有政策障碍。参与去杠杆化的保险基金有很大的前景。

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