太平基金样本:打造保险特色制造商平台

导读:
快速崛起的保险公募基金正成为公募领域不可忽视的新力量。

作为第一个通过并购重组的人,保险太平基金管理有限公司是一家基金公司,开业仅三个月,行业排名上升37位,首款基金产品募集规模达到119亿元。

进行旧城改造时

据了解,保险公司参与公开发行基金通常有三种方式:一种是直接启动设立公开发行基金,另一种是收购现有公开发行基金公司的股权,另一种是设立事业部开展公开发行基金业务。太平集团太平资产管理有限公司选择收购基金公司股权,快速完成公开发行基金布局。收购使太平资产补充了个人财富管理许可证,对太平集团的综合财务布局具有重要意义。

中原英石基金成立于2013年1月,由中原证券、安石投资联合出资。英石英石成立三年业绩不佳,只有两只基金,在100多家基金公司中排名倒数第一。幸运的是,没有负面信息,也没有受到监管处罚,是一个净壳。对于太平资产而言,家庭清白的中原英石是一个很好的收购对象,业绩不佳的中原英石也希望引进好的投资者,因此双方一拍即合。

2016年7月26日,中国证监会正式批准太平资产申请中原英石基金66%股权。8月22日,中原英石完成工商变更,更名为太平基金。同时,太平资产增资2700万元,股权结构占太平资产70.04%,中原证券和安石投资分别占14.98%。

唐海涛认为,收购重组模式的优势在于准备期短,有利于快速进入一个行业。然而,这种模式就像旧城改造。在后期,它面临着许多问题,如管理结构重建、流程优化、业务整合、文化整合和人员整合。最重要的是重建士气。

唐海涛总结说,总的来说,设立和并购比事业部好。新成立的公司虽然审批周期长,前期准备复杂,但法人治理明确,业务布局可以一步到位。

虽然重组过程很困难,但集团公司对太平基金给予了巨大的支持。开业两个月后,太平基金发行了该公司的第一个公共基金产品——太平日金货币市场基金。太平人寿、太平养老金管理的企业年金计划和太平资产管理的保险资产管理产品均参与认购。此外,从其他渠道筹集的资金总规模达到119亿元。

截至2016年底,太平基金公开发行规模达到151亿元,加上专户规模65亿元,总资产规模达到216亿元,从前108名上升至71名,开业前员工人数迅速翻了一番。

打造保险特色创客平台

在公开发行基金成立之初,保险部门往往得到股东的大力支持,但为了完成转型,必须尽快建立自己的核心竞争力。太平基金正在从多方面创建具有自身特色的个人财富管理平台。

首先是实现从机构客户到个人客户的转变。唐海涛认为,机构投资者的主要目标是不赔钱,主要评估市值收益率和财务收益率。市值收益率是指头寸收益率,财务收益率是实际现金收益率。太平基金将继续这一特点,以绝对收益作为投资的第一目标,平衡收益和风险,做好个人财富管理。

二是将公司打造成制造商平台。如果你有一个好的想法和想法,你可以提出这个项目。我们将为您匹配资源,鼓励您做事和创新。
汤海涛说,这是未来的方向,但不能激进,而是要逐步推进。

第三,完善产品线,满足客户的多元化需求。太平基金发行了两只货币基金,申报了股权、混合、纯债务、指数等传统产品。接下来,它将结合市场热点,推出军事指数基金、香港证券交易所等特殊账户产品。唐海涛表示,公司有明确的产品规划理念,即通过固定收入增加收入,通过股权创造品牌,通过特殊账户探索创新特点。

目前,基金公司70%~80%的渠道销售依赖于银行证券公司,没有核心客户。鉴于这种情况,太平基金将继续公开发行基金的销售合作模式,寻找集团内的业务协调重点,建立互联网渠道。

目前,公司正在开发互联网平台。也许这条路很难,但我们必须继续下去。 汤海涛说。

谈到今年的投资策略,唐海涛表示,他对今年的经济趋势谨慎乐观,股权投资侧重于选择股票。相对乐观的行业是保险、电力、新兴消费、绿色环保、生物制药和人工智能。

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