关于独立第三方理财和我的创业初衷

关于独立第三方理财和我的创业初衷

     前几天,有个朋友在微信上问:你是怎么收费的?我才突然想起,关注这个帐号的朋友,九成以上是新朋友。我有必要简单介绍一下自己和我所处的行业——独立第三方理财

      大家可以叫我CODY,中山大学统计系硕士毕业,国际金融理财师,候选北美精算师(不过只是候选而已,呵呵),在金融机构呆了几年,2011年创立“创必承理财”,最值得骄傲的是,我们是国内第一家敢于提供收费理财规划的独立第三方理财机构。

      好了,不自吹自擂了。这个帐号不是用来自吹的,是用来和大家好交流的。

      昨天翻出了两年前公司开业时的发言稿,有些青涩,不过现在看来这个职业选择还是正确的。

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    回想在金融行业摸爬滚打近10年的心路历程,对于今天的选择我无怨无悔。当年在金融机构,我曾经如鱼得水,平步青云。但是随着职位的晋升,越来越多疑问让我反思当初的职业选择。

记得2007年10月,中国股市攀至史无前例的6124点,市场越来越疯狂,几乎所有金融机构都在大量兜售与资本市场挂钩产品,股票、基金、投资联结保险成为金融机构主推的产品,所有能够与股票挂钩的产品都大卖!时隔一年之后,当大盘跌至1664点的时候,所有的金融机构都在热推保本型产品。作为局内人,我也是推波助澜者之一,当时也觉得心安理得。

突然有一天,一种强烈的不安感涌上我的心头,我们到底在做一件什么事?当市场贪婪的时候,我们利用民众的贪婪获得业绩,当市场恐惧的时候,我们再次利用民众的恐惧获得业绩。这与巴菲特先生所倡导的投资法则“市场恐惧我贪婪,市场贪婪我恐惧”完全背道而驰。这究竟是一个什么样的疯狂时代?它让像我这种曾经充满职业理想的金融人士,做出这样的事情!

经过长时间的思考,我得到了自己的答案:立场决定了我们的行为方式。代表金融产品提供商的立场,承担绩效压力者很难真正站在客户角度提供专业意见。此时发达国家的一个新兴行业“独立第三方”投资理财顾问进入我的视野。“独立、客观、以客为先”的理念深深吸引了我。恰巧此时,香港一间大型独立理财顾问向我抛来橄榄枝,通过港府输入内地专才计划,将我聘为公司董事。经过两年的亲身经历后,我更加坚定,独立第三方理财顾问必将为我国金融领域注入活力,于是我和我的创业团队经过一年的筹备,成立了“创必承理财”。

我给创必承理财的定位是:家庭财务私人医生。正如我此前所说,诊病要看医生,而不是去找医药代表。理财也是如此,要把好家庭财务的脉,应该找专业理财师,而不是找金融机构的产品提供商。

新浪微博:@孙明展

原创文章,作者:谱蓝保,如若转载,请注明出处:https://www.pulanbx.com/bxzs/lczs/18129.html

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