围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

2019年是保险行业高速发展的一年,好消息一箩筐。

82家寿险公司净利润首次超2000亿元,7家保费收入过千亿,多家保险公司由亏转盈……

但也有一些令人担心的情况,比如百年人寿被监管介入。

今天谱蓝君就来跟大家扒一扒,各保险公司的盈利情况~看看谁赚得多😉

主要内容如下:

  • 保险行业整体盈利情况
  • 保险行业谁赚得多?
  • 保险行业的经营状况有波动?
  • 谱蓝君总结

2019年,保险行业发展迅速,其中互联网保险公司业绩也有了大幅提升。

下面我们从总保费收入、总净利润、保险公司盈亏状态等方面来看看保险行业的整体走势。

1、7家保险公司保费收入过千亿

2019年,保险公司全年原保险保费收入达4.3万亿元,同比增长12.2%。其中,人寿保险公司的原保费收入共29628亿元,同比增长12.8%。

在保费规模方面,7家保险公司保费收入过千亿,占63%。基本都是线下大公司,不过互联网保险公司泰康在线也榜上有名。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

除此之外,中小保险公司保费收入增长迅猛,多家保险公司均翻倍,如信泰人寿、复星联合、复星保德信、横琴人寿等。

四大互联网保险公司,即众安在线、泰康在线、安心财险和易安保险公布了2019年营收情况,保费总收入达235.56亿元,同比增长38.26%。

看来互联网保险越来越被大众所接受了。

2、环境利好,多家保险公司由亏转盈

2018年的保险行业并不太平,多家保险公司由盈转亏,行业整体下滑,连国寿都受到了很大的影响,净利润同比下降了60.5%。

亏损的保险公司最让人印象深刻的就是幸福人寿,爆亏68亿元,为近5年来当年最大亏损的保险公司,后面会给大家细说。

到了2019年,环境利好,多家公司转亏为盈,亏损公司下降至26家,与2017年基本持平。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

3、净利润几乎较上年翻一倍

2019年的寿险公司净利润达2424.1亿元,首次突破2000亿元,较2018年增长了将近80%创近4年来的最高涨幅。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

这个净利润增长主要由两部分组成,一是税优,二是投资。其中投资市场带来的收益占大头,达72%,大部分收益率在5%以上。

值得一提的是,由于疫情,今年以来许多保险公司的线下业务大大受挫,保费收入整体下滑,此时互联网保险的优势得以彰显。

日前,泰康在线发布信息表示,2020年第一季度实现保费收入28.07亿元,同比增长233.05%。

预计未来互联网保险将会成为保险行业的一大重要组成部分,越来越多保险公司会将线下业务,包括理赔等的重心转移到线上。

疫情过后,互联网保险或迎来一波大爆发。

1、这7家保险公司赚最多

看保险公司的净利润,2家500亿+元,2个200亿元,2个100亿元。

净利润最高的这7家保险公司,净利润总和将近占市场90%。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

如图,平安占比超过三分之一,国寿也占比将近四分之一。

值得注意的是,保费收入规模仅排第7的泰康,净利润第3,达210.1亿元;

相反,保费收入千亿级的华夏人寿2019年净利润仅7.2亿元,较2018年减少了75%。

2、这些保险公司利润增长很快

根据统计,2019年市场利润较2018年增长达78.6%16家保险公司的增长速度高于市场。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

在整体数据中,值得关注的是,净利润占市场三分之一的平安人寿净利润增长仅15%,在盈利的保险公司中倒数第5。

要知道,平安人寿2018的净利润增长了108.1%,让人略为不解。

而同样量级也非常大的国寿、太平人寿却能增长得比市场还快。

3、保费“更赚钱”的是它们

看完保险公司赚多少之后,咱再看看谁的保费“更赚钱”,通俗点讲,就是我们交的1块钱保费里,保险公司能从中赚多少去。

在单位利润前十中,有5家是保费收入前十

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

再看单位利润后十位,都是负数,也就是亏本了。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

除了面临破产的中法人寿,2019年亏损了0.6亿元的华汇人寿亏得狠,平均卖出1元保费就要倒贴5元……

不过从第五名开始往下,有不少都是近几年新成立的保险公司,初期都会用高性价比产品先打响名气,比如渤海人寿尤其明显,保费收入规模其实不少,卖了不少产品,但不赚钱,就是为了跟消费者们混个眼熟。

买了这几家保险公司的产品的朋友,倒也不用担心,能当上保险公司的,都是拿了几十个亿甚至上百亿保证金放在这里的,只要偿付能力合规,妥妥的就没问题。

再说了,保监会一直在盯着各个保司的经营情况呢。放心。

不过,虽然2019年保险业形势大致向好,但也有个别保险公司存在较大甚至严重的风险。下面跟大家讲讲,有哪些保险公司“不太稳”。

1、这两家偿付能力亮红灯

在各保险公司公布的最新偿付能力报告中,风险综合评级有46家A类,32家B类,C类和D类各1家。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

关于百年人寿,谱蓝君之前写过相关文章说明它的情况,因遭内部举报侵害消费者权益而被银保监介入调查,但实际上有没有违规,还没有具体公布。

点👉《百年人寿被监管介入,我的保单会受影响吗?》可查看详情

至于中法人寿,用命运多舛来形容也不为过。自2005年成立起,就经历被“抛弃”、“回光返照”,再到现在“命悬一线”。

成立后,保费收入一直低迷,2015年的保费收入只有2.5万元,却在2016年达0.64亿元,但随后又落回冰点,偿付能力一路下跌。

自2016年8月出现偿付能力不足后,由于增资申请一直未能得到监管批复,公司无法开展业务和正常经营,资金只出不进,只能靠向大股东鸿商集团借款维持运转,借款主要用于支付客户保单利益和维持公司日常运营的基本需要。

但很明显这不是长久的办法,业内人士表示,保险公司很难破产,国内至今都还没有一家保险公司破产,说不准中法人寿未来的走向如何。

2、26家亏损,最高达25亿元

2019年亏损的保险公司达26家,亏最多的是天安人寿25亿元,其次是渤海人寿15.2亿元。

如果再拉长一点来看,很多保司其实已经亏损多年了。在近5年里,39家保险公司累计亏损,其中6家保险公司连续5年亏损。

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……

其中3家保险公司亏得比较严重,亏损超20亿,跟大家简单讲讲——

幸福人寿2018年亏损68亿元

创下了近5年来最大亏损的记录,高达68亿元,平均日亏1863万元。

但即使亏损亏这么多,人家口袋里还有不少钱,偿付能力较为充足。

2018年,幸福人寿因炒股失利,股票市场单边大幅下跌创新低,考虑到寿险公司负债成本刚性,净利润亏损大幅提升。

2019年,幸福人寿以2700万元转亏为盈,至于得益于哪些方面,目前还没有具体消息。

富德生命人寿2016年亏损37.8亿元

在2015年创下102.5亿元的“顶点”后,2016年直接“自由落体”,亏损达37.8亿元。

一方面,2015年的低利率环境以及股市不愠不火,导致投资收益大减;另一方面,恰逢短期万能险到期,退保金大幅度增加,导致业绩出现大幅倒退。

2017年转型成效显现,基本盈亏平衡,2019年盈利18.5亿元。

天安人寿2019年亏损25亿元

天安人寿相关负责人表示,公司目前处于价值转型期,虽然出现了暂时的经营亏损,但不会对公司未来发展造成影响。

从价值业务的发展来看,天安人寿持续聚焦于风险保障型和长期储蓄型等高价值产品。

除了前面提到的保险公司,还有4家当年亏损超10亿元

渤海人寿2019年亏损19.2亿元

前海人寿2018年亏损17.5亿元

长城人寿2018年亏损15.9亿元

中融人寿2016年亏损13.9亿元

或是因为公司转型中,或是投资失利,每间保险公司的发展都不是一帆风顺的,不断摸索找准自己在市场上的定位,站稳脚跟。

最后附上82家人身险公司经营情况汇总表——

围观82家人身险公司收入情况,平均日赚6.6亿元……
(点击查看大图)

对于保险公司,妥善经营、确保偿付能力充足是他们需要攻克的课题;

但对于我们消费者来说,无论保险公司的经营状况如何,我们的保单是不会受到影响的。

理赔能不能成功主要看两点,一是投保时是否符合健康告知,二是是否符合理赔条件。

所以大家在购买保险时,看清楚保险条款,如实健康告知,只要符合条件,保险公司就没有不赔的道理。

谱蓝君觉得更重要的,是产品本身的性价比。毕竟保险公司再赚钱,咱可是拿不到他一分利润;但自己买的保险产品,可是每年都真金白银地往外掏钱,买划算了,才是真正惠及自己的。

想知道有什么划算的好产品的话,可以点击下方图片,可以免费体验1对1家庭保障规划服务,专业的理财师会为你量身定制家庭保障方案,挑选性价比高的产品,并协助你如实健康告知、规范投保。

原创文章,作者:谱蓝保,如若转载,请注明出处:https://www.pulanbx.com/bxzs/bxgs/31945.html

(0)
上一篇 2022年8月22日 上午10:34
下一篇 2022年8月22日 下午2:26

文章推荐

微信扫一扫
微信扫一扫
分享本页
返回顶部