基金余额近千亿,中保基金详细介绍了资产配置思路

孙老师「逸仙夜话」读书会

导读: 在全球经济复苏面临挑战、国内经济下行压力大、金融市场环境发生深刻变化的背景下,资产配置策略尤为重要。在最近举行的中国保险保障基金2016高峰战略会议上,中国保险保障基金有限公司董事长任建国详细解释了中国保险基金资产配置的管理理念。在最近举行的中国保险保障基金2016高峰战略会议上,中国保险保障基金有限公司董事长任建国详细解释了中国保险基金资产配置的管理理念。

任建国表示,中保基金资产管理面临新的挑战。一方面,资产收益率降低,市场风险增加,资产配置压力大。另一方面,中保基金的投资范围和渠道仍然有限,仍然缺乏足够的资产管理手段来抵御不同经济周期的压力。目前,中国保险基金只能投资银行存款和高级债券,资本运营空间有限,难以充分利用各种工具进行资产管理。我们需要积极争取政策支持,选择机会修订保障基金上位法,争取更大的政策空间来保障基金资产管理。”

任建国提出,要做好基金管理的战略规划,充分发挥委托资产管理的平台优势。目前,中国保险基金已建立了行业内外委托平台,未来随着保证基金规模的增长,基金委托资产管理规模将逐步扩大,中国保险基金将继续坚持市场化、专业化的方向,市场上其他优秀的投资经理也进入中国保险基金资产管理平台。二是在防范风险、确保资产安全的前提下,实现基金保值增值。目前,中国保险基金已建立并逐步完善风险管理体系,建立相应的风险处理机制和不同风险的应对计划。同时,要密切关注市场趋势,提前研究判断形势变化,控制信用风险,谨慎投资。三是认真履行投资管理职责,通过投资管理人群,实现基金资产保值增值。

近年来,中国保险基金积极推进业务管理创新。例如,创新组合管理模式,拓宽债券交易市场,扩大投资经理团队,开展委托协议存款。截至今年8月31日,基金余额为905.05亿元,其中资金使用规模为862.25亿元,年投资收入为24.18亿元(不包括中国)保险处置溢价84.05亿元)。近三年来,中保基金委托资产规模从10亿元增加到近100亿元,三年来委托资产收益率分别为6.68%、6.6%和5.7%。

在论坛上,与会资产管理人员充分讨论了资产短缺下的风险投资策略。泰康资产CEO段国圣认为,保险公司可以从资产端和负债端双管齐下来应对低利率的挑战。在负债端,保险公司可以通过加快产品创新、调整业务结构、降低预定利率来增强抵御利率风险的能力。在资产端,保险公司需要严格控制风险,优化资产配置,拓宽投资渠道,缩小长期缺口,提高投资回报率来应对利率下降。

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孙老师「逸仙夜话」读书会

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