基金高峰战略会在北京举行

孙老师「逸仙夜话」读书会

导读: 9月27日,由中国保险基金有限公司(以下简称中国保险基金)和长江证券有限公司联合主办的中国保险基金2016高峰战略会议在北京举行。会议旨在探讨当前宏观经济形势以及如何在新形势下做好资产配置管理。会议旨在探讨当前宏观经济形势以及如何在新形势下做好资产配置管理。

中国保险基金董事长兼总经理任建国表示,在监管机构的大力支持和行业内外的共同努力下,中国保险基金积极推进业务管理创新,通过坚持市场化、专业化的资产管理方向,资产管理能力不断提高,资产管理业务取得了良好成绩。截至2016年8月31日,基金余额为905.05亿元,其中资金使用规模为862.25亿元,投资收益已达24.18亿元(不含84.05亿元)。近三年来,中保基金委托资产管理规模从10亿元增加到近100亿元,三年收益率分别为6.68%、6.60%和5.70%。

事实上,近年来,全球经济复苏形势面临挑战,国内经济下行压力大,金融市场环境发生了深刻变化。在此背景下,中保基金的资产管理业务也面临着资产收益率下降、市场风险增加、投资范围和投资渠道有限、资产管理手段不足的新挑战。对此,任建国表示,在当前市场环境下,为了做好中保基金的资产管理工作,首先要做好基金管理的战略规划,充分发挥委托资产管理的平台优势;二是在防范风险、确保资产安全的前提下,全力配置基金资产,实现基金的保值增值;三是在充分调查和广泛意见的基础上,认真履行投资管理职责,促进基金资产管理的健康发展。

保险资本利用的发展得到了社会各界的广泛认可。中国保监会资金使用监管部副主任贾飞表示,自十八届全国代表大会以来,在党中央、国务院深化改革的背景下,中国保监会按照开放前端、控制后端的总体思路,以问题为导向,通过改革创新,解决资金使用配置渠道单一、长期低收益率等突出问题和矛盾,取得良好成绩,得到社会各界的广泛认可。

事实上,仅从投资回报的角度来看,2012-2015年,保险基金投资范围自由化,符合国际标准,保险机构投资能力提高,有效解决了保险基金投资回报率长期低的问题,充分释放了改革红利。当然,自2016年以来,由于利率下降、资产短缺等原因,保险资金收入下降。随着投资回报的下降,资产端与负债端之间的矛盾更加突出。毕竟,从静态的角度来看,高成本负债会带来利差损失的风险;从动态的角度来看,高成本负债将迫使高风险的激进投资形成,从而增加保险基金投资时的风险偏好。

在这方面,贾飞表示,面对复杂的国内外形势,保险业应该有更强的风险意识和责任感,在萌芽状态下解决隐患,保险资金的使用应始终坚持保险姓保险。在监管层面,中国保监会还将有效加强资产负债管理的监管理念,从债务方面开始,使债务定价更加谨慎稳定,有效降低债务方面的成本,减轻资产方面的压力。同时,通过一系列监管组合拳,加强对重点公司和重点业务的监管,牢牢把握规则红线和风险底线。

中保投资董事长、泰康资产首席执行官段认为,在低利率环境下,保险公司低利率的挑战可以从资产端和负债端结合起来。在债务方面,保险公司可以通过加快产品创新、调整业务结构、降低预定利率来增强抵御利率风险的能力。在资产方面,保险公司需要严格控制风险,优化资产配置,扩大投资渠道,缩小长期差距,提高投资回报率,以应对利率下降。

资产管理公司、基金公司、养老保险公司和证券公司的代表讨论了国内外宏观经济形势、资产配置策略和信用风险防范,并从资产管理投资渠道、资本应用形式、资产配置策略等方面对确保基金未来发展提出了切实可行的建议。

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