谱蓝的财务管理服务，都有哪些？

什么是财务管理服务？

简单来说，就是由专业的理财人员，科学地规划客户现在以及未来的财务资源，并利用各种社会资源，帮助客户在正确的时间、以正确的方式和心态做好每一个重要的家庭财务决策。

比如说家庭未来的理财目标，大笔生活开支（买房、购车、婚礼等），子女的教育金规划，自己未来的养老金规划等等。

这也是谱蓝一直在做的事情。

在“长期主义”思维的指导下，我们的理财师运用理财规划的原理、技术和方法，为客户家庭量身定制切实可行的理财方案。

当然，我们认为，对于一个完整的规划而言，只有方案是远远不够的。

方案只是服务的开始，更重要的是执行的过程。

一个长期的理财规划周期可能高达20年、30年甚至终身。

而在这个过程中无疑会不断产生新的问题。

但是也别担心。

因为我们为家庭提供的是全生命周期的顾问式服务。

谱蓝的理财师会一直陪伴家庭，为家庭提供理财投资风险咨询服务，定期进行财务复诊等等，持续为家庭进行知识赋能，与家庭共同成长。

那这些服务具体是如何体现的呢？

谱蓝君总结了一份谱蓝财务管理服务会员指南，一起来看看。

• 谱蓝的基础服务
• 谱蓝的财务复诊
• 谱蓝的知识服务
• 谱蓝君总结

谱蓝理财管理服务采用的是1v1家庭服务。

每个前来咨询的家庭都会有一个专属的理财师。

理财师会帮助家庭梳理当前的财务情况，对现存的财务问题做出合理的建议，再结合家庭的财务目标，进行个性化的规划。

但也不仅仅只有理财师一个人在服务家庭。

我们还会有庞大的技术、客服、法务、资管团队等支撑，全方位协助家庭解决理财路上的各种障碍：

技术团队：专注研发新科技，给家庭更好的系统使用体验；

客服团队+理赔团队+法务团队：专注帮家庭做好后续服务；

资管团队：专注帮家庭研究投资市场；

……

在谱蓝做过规划的客户，后续有任何关于投资理财、家庭财务等相关咨询和服务需求都可以随时咨询（首次规划的家庭需要预约）。

我们也会承担您的【家庭财务管理助手】这个角色，为家庭提供理财账户续费提醒，避免因不及时续费造成不必要的经济损失；

为你解答账户相关问题，比如账户信息变更（联系电话、家庭地址、银行卡绑定、权益人变更）；

以及账户使用的问题，比如现金价值的提取，年金的领取，保单贷款等操作中遇到的问题。

谱蓝的理财客户还享有终身的、全方位的财务复诊服务，堪比私人银行级别：

1. 账户管理服务：谱蓝系统会对家庭的各个理财账户进行长期的数据管理，确保各个账户的安全性；

2. 财务诊断：理财师每年定期审视家庭的整体财务状况，及时发现家庭财务上的问题，并针对问题提出需要注意的地方或需要优化的内容；

3. 调整方案：在帮助客户厘清家庭的财务状况后，根据家庭的资产现状以及流动性状况，做出合理的配置建议。

如短期要用的资金存放在哪里；长期且重要的储备金存放在哪里；

从客户的需求出发，根据资金的不同用途，选择不同的理财工具，而不是简单推荐理财产品。

大家不要小看财务复诊这个动作。

在这个充满变数的时代，没有什么东西是永恒不变的。

社会环境、经济形势、政策、家庭需求等时刻都处于变化之中，理财规划也不可能一劳永逸，一个方案就用终身。

举个简单的例子，当我们的家庭从两口之家，进阶到三口之家时，我们担负的财务责任也更重了吧？

在原来的方案上，我们就要考虑调整大人的健康保障，补充孩子的健康保障；

而家庭的财务资源也需要做调整，我们希望孩子未来接受什么样的教育，教育金缺口有多大，现在开始储备需要多少，怎么安排。

再比如说，原来的储蓄计划到期，按理说我们就要根据当下的财务目标做新的资金规划，或者考虑当下更适合的存放方式。

我们有个理财师就服务过一个特别有意思的家庭。

这个家庭的经济条件还不错，夫妻双方收入高，有存款，每年还有不少的结余。

但是两人对理财是一窍不通。

在最初梳理这个家庭的财务状况时，理财师发现他们的“口袋”太多、太分散了！

在身边朋友的鼓动下，他们配置了海外账户、基金账户、国债、私募项目、银行理财、货币基金……

最终自己都存迷糊了！

有几笔已经到期的定期存款被他们遗忘了好几年，一直在银行里以活期的利率收息。

经过去年的梳理配置后，今年理财师又给他们进行了财务复诊，又对一笔刚到期的存款进行了优化建议。

除了以上的基础服务和定期财务复诊外，谱蓝还会通过定期各种活动，持续为家庭进行知识赋能，与家庭共同成长。

1. 财富周报：定期通过公众号向谱蓝的理财用户推送市场分析周报、月报。

旨在让家庭尽量减少信息壁垒，及时获取市场动态，帮助家庭更准确地把握市场，作出比较正确的决策；

2. VIP专属月度市况直播：谱蓝还会邀请CEO孙明展，每个月进行一场针对近期市场的波动和未来预期做出的市场解析。

同时谱蓝的资管团队也会密切监测市场，为家庭账户保驾护航，坚定家庭长期规划的信心。

3. 谱蓝VIP专属增值服务群：群内每天都会有谱蓝小助手带领我们进行读书分享、每日早报、财经解读、疑问解答等活动。

我们还邀请了谱蓝培训中心主管、金牌培训讲师定期在群内开设独家讲座和在线答疑。

深入浅出地为家庭讲解晦涩难懂的金融专业知识，深度解读最新时事政策、热点咨询，把影响家庭理财的时事政策以大白话的形式解读给每个家庭。

每周五群内还会有孙老师的专场音频分享，让家庭能更好的了解科学理财的重要性，进一步形成自己的理财知识体系。

谱蓝成立十一年来，帮助了无数家庭避开了理财路上的“雷”，不仅守住了财富，还见证了财富的稳稳增值：

2014年开始在谱蓝做长期理财的家庭，每年强制储蓄14万，累计投入112万，7年后的今天账户累计增值50万；

2016年开始在谱蓝存教育金的家庭，每年强制储蓄24万，累计投入129万，5年后的今天账户价值达到了189万多，累计增长了60万；

……

未来，我们也将不忘初心，继续陪伴家庭慢慢变富，在共同富裕的路上坚定前行。

选择谱蓝，与谱蓝一起谱写财富蓝图，迈向家庭幸福吧。

想为自己或家人做理财目标规划的朋友，可以点击下方图片，免费报名，会有专业理财师1对1为您提供咨询服务，根据家庭实际状况和需求，量身定制理财目标方案。