谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

什么是财务管理服务

简单来说,就是由专业的理财人员,科学地规划客户现在以及未来的财务资源,并利用各种社会资源,帮助客户在正确的时间、以正确的方式和心态做好每一个重要的家庭财务决策。

比如说家庭未来的理财目标,大笔生活开支(买房、购车、婚礼等),子女的教育金规划,自己未来的养老金规划等等。

这也是谱蓝一直在做的事情。

在“长期主义”思维的指导下,我们的理财师运用理财规划的原理、技术和方法,为客户家庭量身定制切实可行的理财方案。

当然,我们认为,对于一个完整的规划而言,只有方案是远远不够的。

方案只是服务的开始,更重要的是执行的过程。

一个长期的理财规划周期可能高达20年、30年甚至终身。

而在这个过程中无疑会不断产生新的问题。

但是也别担心。

因为我们为家庭提供的是全生命周期的顾问式服务。

谱蓝的理财师会一直陪伴家庭,为家庭提供理财投资风险咨询服务,定期进行财务复诊等等,持续为家庭进行知识赋能,与家庭共同成长。

那这些服务具体是如何体现的呢?

谱蓝君总结了一份谱蓝财务管理服务会员指南,一起来看看。

  • 谱蓝的基础服务
  • 谱蓝的财务复诊
  • 谱蓝的知识服务
  • 谱蓝君总结

谱蓝理财管理服务采用的是1v1家庭服务。

每个前来咨询的家庭都会有一个专属的理财师。

理财师会帮助家庭梳理当前的财务情况,对现存的财务问题做出合理的建议,再结合家庭的财务目标,进行个性化的规划。

但也不仅仅只有理财师一个人在服务家庭。

我们还会有庞大的技术、客服、法务、资管团队等支撑,全方位协助家庭解决理财路上的各种障碍:

技术团队:专注研发新科技,给家庭更好的系统使用体验;

客服团队+理赔团队+法务团队:专注帮家庭做好后续服务;

资管团队:专注帮家庭研究投资市场;

……

在谱蓝做过规划的客户,后续有任何关于投资理财、家庭财务等相关咨询和服务需求都可以随时咨询(首次规划的家庭需要预约)。

我们也会承担您的【家庭财务管理助手】这个角色,为家庭提供理财账户续费提醒,避免因不及时续费造成不必要的经济损失;

为你解答账户相关问题,比如账户信息变更(联系电话、家庭地址、银行卡绑定、权益人变更);

以及账户使用的问题,比如现金价值的提取,年金的领取,保单贷款等操作中遇到的问题。

谱蓝的理财客户还享有终身的、全方位的财务复诊服务,堪比私人银行级别:

1. 账户管理服务:谱蓝系统会对家庭的各个理财账户进行长期的数据管理,确保各个账户的安全性;

2. 财务诊断:理财师每年定期审视家庭的整体财务状况,及时发现家庭财务上的问题,并针对问题提出需要注意的地方或需要优化的内容;

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

3. 调整方案:在帮助客户厘清家庭的财务状况后,根据家庭的资产现状以及流动性状况,做出合理的配置建议。

如短期要用的资金存放在哪里;长期且重要的储备金存放在哪里;

从客户的需求出发,根据资金的不同用途,选择不同的理财工具,而不是简单推荐理财产品。

大家不要小看财务复诊这个动作。

在这个充满变数的时代,没有什么东西是永恒不变的。

社会环境、经济形势、政策、家庭需求等时刻都处于变化之中,理财规划也不可能一劳永逸,一个方案就用终身。

举个简单的例子,当我们的家庭从两口之家,进阶到三口之家时,我们担负的财务责任也更重了吧?

在原来的方案上,我们就要考虑调整大人的健康保障,补充孩子的健康保障;

而家庭的财务资源也需要做调整,我们希望孩子未来接受什么样的教育,教育金缺口有多大,现在开始储备需要多少,怎么安排。

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?
▲某家庭教育金规划案例,已获家庭同意公开,数据仅供参考

再比如说,原来的储蓄计划到期,按理说我们就要根据当下的财务目标做新的资金规划,或者考虑当下更适合的存放方式。

我们有个理财师就服务过一个特别有意思的家庭。

这个家庭的经济条件还不错,夫妻双方收入高,有存款,每年还有不少的结余。

但是两人对理财是一窍不通。

在最初梳理这个家庭的财务状况时,理财师发现他们的“口袋”太多、太分散了!

在身边朋友的鼓动下,他们配置了海外账户、基金账户、国债、私募项目、银行理财、货币基金……

最终自己都存迷糊了!

有几笔已经到期的定期存款被他们遗忘了好几年,一直在银行里以活期的利率收息。

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

经过去年的梳理配置后,今年理财师又给他们进行了财务复诊,又对一笔刚到期的存款进行了优化建议。

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

除了以上的基础服务和定期财务复诊外,谱蓝还会通过定期各种活动,持续为家庭进行知识赋能,与家庭共同成长。

1. 财富周报:定期通过公众号向谱蓝的理财用户推送市场分析周报、月报。

旨在让家庭尽量减少信息壁垒,及时获取市场动态,帮助家庭更准确地把握市场,作出比较正确的决策;

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

2. VIP专属月度市况直播:谱蓝还会邀请CEO孙明展,每个月进行一场针对近期市场的波动和未来预期做出的市场解析。

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

同时谱蓝的资管团队也会密切监测市场,为家庭账户保驾护航,坚定家庭长期规划的信心。

3. 谱蓝VIP专属增值服务群:群内每天都会有谱蓝小助手带领我们进行读书分享、每日早报、财经解读、疑问解答等活动。

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

我们还邀请了谱蓝培训中心主管、金牌培训讲师定期在群内开设独家讲座和在线答疑。

深入浅出地为家庭讲解晦涩难懂的金融专业知识,深度解读最新时事政策、热点咨询,把影响家庭理财的时事政策以大白话的形式解读给每个家庭。

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?
▲VIP群内用户对讲座的反馈

每周五群内还会有孙老师的专场音频分享,让家庭能更好的了解科学理财的重要性,进一步形成自己的理财知识体系。

谱蓝成立十一年来,帮助了无数家庭避开了理财路上的“雷”,不仅守住了财富,还见证了财富的稳稳增值:

谱蓝的财务管理服务,都有哪些?
谱蓝的财务管理服务,都有哪些?

2014年开始在谱蓝做长期理财的家庭,每年强制储蓄14万,累计投入112万,7年后的今天账户累计增值50万;

2016年开始在谱蓝存教育金的家庭,每年强制储蓄24万,累计投入129万,5年后的今天账户价值达到了189万多,累计增长了60万;

……

未来,我们也将不忘初心,继续陪伴家庭慢慢变富,在共同富裕的路上坚定前行。

选择谱蓝,与谱蓝一起谱写财富蓝图,迈向家庭幸福吧。

想为自己或家人做理财目标规划的朋友,可以点击下方图片,免费报名,会有专业理财师1对1为您提供咨询服务,根据家庭实际状况和需求,量身定制理财目标方案。

原创文章,作者:谱蓝保,如若转载,请注明出处:https://www.pulanbx.com/other/37975.html

(0)
上一篇 2022年9月19日 下午2:59
下一篇 2022年9月19日 下午3:59

文章推荐

微信扫一扫
微信扫一扫
分享本页
返回顶部