盘点实业资本竞争保险牌照四大样本、排队的公司超过200家

孙老师「逸仙夜话」读书会

导读: 保险业可谓金融业的黑马,资产定价优势突出,工业资本向保险资本转型风起云涌,保险业已成为工业资本向金融业转型的跳板。自2015年以来,已有200多家企业排队获得保险许可证,其中80多家上市公司表明了加入保险业的雄心。最近,贵州茅台和江苏黑牡丹也将建立华贵人寿和江南人寿。自2015年以来,已有200多家企业排队获得保险许可证,其中80多家上市公司表明了加入保险业的雄心。最近,贵州茅台和江苏黑牡丹也将建立华贵人寿和江南人寿。竞争保险许可证的社会资本的雄心可以归因于四个样本。

样本一 产融资源协调

参与发起的上市公司保险公司热情不减。近日,黑牡丹集团披露,拟投资2.4亿元,与多家当地企业合作,成立常州地方性险企业,拟命名为江南人寿。这些企业包括常州投资集团、常州交通工业集团、常州城市建设集团、常州工业投资集团、江苏武进国经投资公司、江苏金坛国发国际投资公司、溧阳城市建设公司。江南人寿资本将达到20亿元。

社会资本蜂拥而至保险在工业上,监管机构倾向于偏远地区和没有总部的地区。因此,一批地方资本开始摩拳擦掌,贵州茅台也将在大本营建立豪华人寿,已获批准建设。

以江南人寿为例,不难看出股东参与投资业务占4席。吸引工业资本投资保险股权的主要原因,一些业内人士认为,一些投资公司业务可以与保险业务产生行业协同效应,干预保险业务有利于其现有业务的良性发展,在当前宏观经济下行压力下,工业资本供应过剩但缺乏高回报投资渠道,保险业在金融领域的经济效益自然受到工业资本的青睐。

黑牡丹还表示,有利于公司促进产融资源协调发展,促进金融领域战略布局,提高综合竞争力,为股东创造更大价值。

从现有争夺保险许可证的上市公司来看,获得许可证的方法是通过新的保险公司实现财务布局。据梳理,在这100多家上市公司中,类似江南人寿股东的背景并不少。例如,海航投资通过收购华安财险19.64%获得控股权;另一个例子是,参与黄河财产保险设立的股东中,不少于4家具有投资背景的企业。大明城表示,保险许可证为房地产公司带来了融资渠道扩张、业务多元化发展、加快海外并购业务扩张等机遇。房地产企业与保险业的双向融合是发展趋势。

样本二 大金融控股后转型

保险公司独特的经营特点,可以保证为控股公司提供长期稳定的低成本资金来源,降低融资成本, 甚至大比例收购控股权,转型大金融。

一般来说,这类上市公司获得保险许可证的做法是通过收购使保险公司成为上市公司的子公司,或大量增资获得控股权。业内知名的案例是,天茂集团主营业务在收购国华人寿51%股权后,转型为金融保险,并继续增加保险业。今年7月初,天茂集团宣布将调整募集资金总额不超过48.45亿元,扣除发行费用后仅用于增资国华人寿。若此次其他股东同比增资,国华人寿将获得总资本100亿元。

然而,天茂集团也得到了相应的好处。天茂集团半年业绩预测显示,预计利润将达到8.2亿-8.4亿元,同比增长2259.37%-2312.04%。天茂集团表示,绩大幅增长的原因,天茂集团表示,主要人寿自今年3月16日起被纳入合并报表。

除天茂集团外,泛海控股、中天城投资、西水股份、华资实业四家上市公司去年通过收购增发转型保险股的数据发现,这四家上市公司转型为保险股东后,去年净利润大幅增长。

从转型过程来看,西水股份通过收购增资控股天安财产保险50.87%的股份;根据华资实业公告,如果计划最终实施,公司已完成对中国证监会反馈的回复,华资实业持有华夏保险不超过51%的股份;泛海控股全资子公司武汉中央商务区建设投资有限公司收购民安财产保险(后更名为亚太财产保险)51%的股份;中天城投资全资子公司贵阳金融控股花费约20亿元收购联合铜箔100%的股份,间接持有中融人寿20%的股份。

样本三 提振股价,扩大市值

在上市公司积极布局保险的行列中,一方面,大多数科技企业试图独自挖掘保险业,另一方面,互联网+大背景下,互联网保险也站在投资风口。然而,一些分析人士认为,这更多的是一种概念炒作,很少有公司最终能够实现真正的业绩。

这类上市公司试图重新开发积累的大数据资源卖保险成为它赚钱的另一项业务;或者利用互联网保险提振股价,扩大市场价值。如果东软集团参与融盛财产保险的设立,将充分发挥公司在汽车电子/汽车互联网、医疗卫生等领域积累的海量数据和行业优势,充分释放东软在互联网、大数据、云计算等领域的积累,与东软原有的优势业务互动。

今年2月发起易安财产保险并获中国保监会批准开业后,银之杰今年6月发布公告,为进一步完善金融服务战略布局,实现金融服务IT、在信用调查、大数据和支付的基础上,建立综合金融生态服务体系的战略发展规划。公司计划参与自有资金1.5亿元的安科人寿建设,投资后占安科人寿的15%。自上市以来,焦点科技一直在投资互联网保险。先后设立了两家保险代理两家保险代理机构。由于互联网保险的概念,许多上市公司的估值大幅上升。

事实上,这样的互联网企业并不少见。如乐视、欧菲光参与新沃财产保险建设;江苏宝千里视频技术集团参与中康人寿建设;北京华远联智科技、卫宁健康科技集团等10余家参与金城财产保险建设的公司将利用互联网保险的概念扩大市场价值。

中国保监会主席项俊波提醒各大企业参与保险公司的热潮:保险业的利润需要7-10年。如果你得到一个,你就不能离开。进入保险业,你必须准备好帮助危险和贫困。

样本四 延长传统产业链

6月下旬,中国保监会一口气批准了三家保险公司的筹建,但同时也驳回了上海新安人寿的筹建。从今年上半年总数来看,共有9家公司获得筹建批准,2家公司被驳回。

经批准的公司包括汇友建工财产互助保险俱乐部、新美人寿互助保险俱乐部、中汇财产互助保险俱乐部、太平科技保险、横琴人寿、三峡人寿、建新财产保险、前海再保险、人保再保险。从批准的公司来看,互助保险、科技保险、再保险等新保险公司已成为主力军。

具体来说,新美人寿互保社为蚂蚁金服等9家企业发起,主要针对发起会员等特定群体的保障需求,长期发展养老保险健康保险业务;汇友建设财产互助保险公司由长安责任保险发起,主要针对建设领域的具体风险保障需求,开展项目绩效保障保险、项目质量保证保险等新业务;中汇财产互助保险公司由永泰能源有限公司等6家企业和李静发起,主要针对中小企业和个体工商户的融资需求。

不难看出,这三家公司避免了传统的财富,寿险在业务领域,长期养老保险、健康保险业务、中小企业业务、项目绩效保证保险、项目质量保证保险等新业务是成功批准的重要原因。永泰能源有限公司表示,按照公司制定的能源、物流、投资三大转型发展战略,发起设立中汇财产互保社,是公司进入金融保险业的重要里程碑。公司将充分利用现有的产业布局资源,支持上下游企业客户基础和行业风险识别管理,促进中汇保险的筹建,努力创造中汇保险与公司其他产业布局的协调发展,创新和发展包容性金融,提高公司的利润水平和综合竞争力。

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